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理财预期收益下滑 3成高净值人士认为高于储蓄收益即可

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近日,招商银行和贝恩公司联合发布了《2019中国私人财富报告》。报告显示,2018年,中国个人持有的可投资资产总体规模达190万亿人民币,其中个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群共持有可投资资产61万亿人民币。开元棋牌官网

2018年,中国高净值人群规模达到197万人,人均持有可投资资产约3080万人民币。高净值人群数量超过2万人的省市共23个,超过5万人的省市共11个,广东、上海、、江苏、浙江、山东6个省市的高净值人群数量最多,均超过了10万人。

俗话说“长袖善舞,多钱善贾”,照此说法,手握重金的高净值人群应该在投资理财领域颇为擅长。然而事实却未必如此。

报告调查统计了高净值人群在资产配置方面的困难点:各类资产收益率普遍下降(54%)、资本市场波动太大不想承担太高的波动风险(52%)、不知道如何优化资产管理配置方案(41%)、手上有宽裕的现金但是找不到合适的大类资产/投资标的(37%)、经济及政策不确定性影响(21%)、投资品种太多管理复杂度较大(14%)。

理财产品收益下滑、风险波动大、不知如何优化资产配置……高净值人群在资产配置方面遇到的这些困难,其实又何尝不是困扰普罗市民的难题。这一年多来,银行理财、货币基金等理财产品收益的不断下滑,P2P平台、线下理财机构又纷纷暴雷,普罗市民欲寻一跑赢通胀的安全理财产品而难得。

收益跑赢通胀是很多人理财的目标。对于高净值人群来说,这样的目标同样适用。报告认为,高净值人群投资心态日趋平和,预期更加。数据显示,高净值人群对投资收益率的预期降低,倾向于“高于储蓄收益即可”的人士占比在2019年增加至30%,为过去十年的最高值。与此同时,偏好“中等收益率”的人士比例稳定在65%左右。

报告数据还显示,在资产配置组合方面,高净值人群对单一资产依赖度下降。2015年高净值人群财富相对集中在股票和公募基金;2017年财富主要集中在银行理财产品、信托和股票;2019年,最大单一资产占比进一步下降,高净值人群依据市场情况和监管影响作出分散和调整。

报告还调查了2017~2019年高净值人群在选择境内财富管理机构时遵循的主要标准:团队专业(58%)、品牌好(56%)、日常结算往来最多(41%)、客户经理服务好(34%)、投资产品范围/收益满意(21%)、增值服务满意(21%)、服务私密性强(12%)、网络交易简单方便(9%)、治理规范且收费透明(4%)、定制化服务(4%)、熟人介绍(1%)。

投资时不片面追求高收益;不依赖单一资产,注意分散投资;在选择财富管理机构时看重团队专业性和品牌实力,这些高净值人群在投资时表现出来的行为特点,小翼觉得也是值得一般理财用户参考借鉴的。返回搜狐,查看更多

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